香港千亿富三代掌舵财富传承学院，为打造全球家办枢纽引凤来栖
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近日，香港金融发展局宣布香港财富传承学院成立及其董事会成员的任命，新世界集团执行副主席兼行政总裁郑志刚获委任为董事会主席，引发外界极大的关注。
郑志刚是新世界集团创办人郑裕彤之孙、其父亲郑家纯是家族二代掌门人，与霍英东之孙霍启刚、李嘉诚孙女李思德等，是香港有名的“富三代”，由他来为提升香港作为家族办公室的全球枢纽地位而“发光发热”，培训专才，具有相当影响力及作用。
郑志刚掌舵财富传承学院，香港欲打造家族办公室枢纽
港区全国政协委员郑志刚
行政长官李家超在新施政报告里，为吸纳更多新资金泊港，宣布重推已停办8年、俗称“投资移民”的资本投资者入境计划，但投资门槛也由2015年停办计划时的1000万港元，抬高至3000万港元。俗称“投资移民”的计划系2003年开始实施，2015年停办，此次重推也是为巩固香港金融中心竞争力的措施之一。
值得一提的是，此次重推“投资移民”计划，除了将投资门槛大增2倍，也将投资范围定义为股票、基金、债券等资产，但不包括房地产；其政策意图在于为增强香港资产及财富管理、金融及相关专业服务界别的发展优势。在财富管理方面，强攻全球家族办公室枢纽地位是政府一直推动的发展重点；若从这个大背景来看香港近日成立财富传承学院，为打造全球家族办公室枢纽而努力，就可晓得其成立的深层用意了。
11月9日，香港金融发展局宣布“香港财富传承学院”成立，并任命其董事会成员，任命自2023年11月14日生效。其中，董事会成员由7位杰出的业界领袖组成，新世界集团执行副主席兼行政总裁郑志刚获委任为董事会主席。
香港财富传承学院董事会成员卢彩云女士
据香港文汇报报道，香港财富传承学院由香港特别行政区政府委托香港金融发展局而成立，致力缔造香港成为领先国际的家族办公室枢纽。据悉，该学院将提供面向全球的交流协作、知识分享和人才培训等支援，学员将为国际家族办公室管理人、新时代的资产拥有人、财富管理从业者等，共同构建一个惠泽各方的蓬勃生态圈，以提升香港作为家族办公室枢纽的国际地位。
据了解，香港财富传承学院是以担保有限公司的形式成立的，施行董事会管理机制。
香港知名的千亿“富三代”、新世界创办人郑裕彤之孙、有望成为其家族第三代掌门人的郑志刚博士获委任为董事会主席。郑志刚是新世界郑氏家族二代掌门人郑家纯之长子，他也是新世界集团执行副主席兼行政总裁，同时也身兼新世界百货中国董事会主席等职，郑志刚也是港区全国政协委员。
值得注意的是，香港财富传承学院的七位董事会成员，均为杰出的业界领袖，分别来自家族办公室界、学术界、专业服务和公营机构等不同范畴。
其中，五位董事会成员为欧景麟博士、金乐琦教授、林俊明先生、卢彩云女士、黃永光先生，还有二位的当然成员，即财经事务及库务局的代表陈浩廉先生、投资推广署代表吴国才先生。
欧景麟博士是香港金融发展局的行政总监，金乐琦教授是香港科大商学院教授，也是前特首董建华的胞妹董建平的丈夫。卢彩云女士，是瑞银香港区主管及行政总裁，也是香港私人财富管理公会主席。现任信和集团副主席的黄永光，与郑志刚一样均为知名的华人“富三代”，其父亲黄志祥及叔叔黄志达是新加坡前首富，其爷爷黄廷方也是新加坡前首富，是香港信和集团和新加坡远东机构创办人。
郑裕彤、郑家纯、郑志刚爷孙三代
郑志刚背后的新世界暨周大福的郑氏家族，是香港第三大富豪家族，也是“富过三代”传承典范之一。2023福布斯中国香港富豪榜上，郑家纯及家族以289亿美元财富排名第三。
郑志刚，1979年出生于香港，他是人称“彤叔”的新世界创办人郑裕彤之长孙、新世界集团主席郑家纯之长子。郑家纯有三名子女，即长子郑志刚、女儿郑志雯、次子郑志明，他们与叔叔郑家成、堂弟郑志恒等家族成员，均在集团管理层。郑氏家族第三代属于“分工不分家”集体接班模式，彼此各有分工，各有侧重，家和万事兴，乃香港豪门之传承典范。
家族办公室，被视为助力财富百年渡的传承好工具之一，自2022年以来，一直有人建议，将香港发展成为全球家族办公室的枢纽之一。何为“家族办公室”？美国家族办公室协会曾对其有一个定义，即家族办公室是专为超级富有的家庭提供全方位财富管理和家族服务，以令其资产的长期发展，符合家族的预期和期望，并使其资产能够顺利地跨代传承和保值的机构。
通常而言，家族办公室可划分为单个家族和联合家族二种，私人财富管理业界一般都会设定一定门槛，单个家族办公室可投资资产需要达到1亿美元以上，而联合家族办公室的投资资产门槛一般为2000万美元以上至1亿美元。
家族办公室的设立，不仅聚焦家族的财富传承，也要发挥其家族精神跨代传承的功能。家族精神的跨代传承，就是为突破“富不过三代”魔咒，旨在减少家族内部纷争，用家族价值观、文化及精神提升家族永续发展的凝聚力。在香港，如“香港首富”李嘉诚家族、新世界的郑家纯家族等，均设立了家族办公室，已故“赌王”何鸿燊的家族财富管理的操盘手也是家族办公室。
香港设立重磅机构——香港财富传承学院，意在将香港打造成为全球领先的家族办公室枢纽，此次以“担保有限公司”形式设立，其成员是无须向公司提供营业及流动资金的，通常而言，“担保有限公司”多面向文化、教育、慈善等非营利目的而设立的。
引凤来栖，以家办巩固香港金融地位
香港
为吸引更多新资金靠泊香港，巩固香港金融中心地位及竞争力，行政长官李家超的新一份施政报告，在“搞旺”香港经济及竞争力方面的举措上，重推“投资移民”及强攻家族办公室的政策措施，受到了广泛的关注。
有业内人士认为，若相关政策得以落实，2023年首年至少可吸引100个家族办公室来香港，连同资本投资者入境计划，预期可为香港引进逾1000亿港元的投资，对于香港经济的发展及金融中心地位均有莫大助益。
在亚洲，与香港争夺全球家族办公室枢纽的最大竞争者，是新加坡。如果您有兴趣翻看今年福布斯发布的新加坡富豪榜，从那些“外来户”就可晓得新加坡近几年来在吸引包括家族办公室等投资方面，付出了多大的努力。相比之下，香港富豪榜上的富豪几乎是多年的“老面孔”，且以本港富豪居多。
客观而言，香港和新加坡在家族办公室政策上，是有不少差异的。比如在设立架构、最低资产管理规模（AUM）、从业员工的要求、本地投资金额、商业花费、税务优惠、可受益的实体数目以及移民政策的居住时间等方面，都是不同的。比如，香港在重推“移民投资”之前，没有相应的移民配套政策，而新加坡则要求，家族办公室设立本人及附属申请人及子女（21岁以下）已在新加坡居住一半时间以上，可获得续签（有3年和5年签等）。
另外，在最低资产管理规模（AUM）方面，香港此前设置门槛为2.4亿港元，而新加坡则分为“13O计划”（2000万新加坡元，约合1.17亿港元）、“13U计划”（5000万新加坡元，约合2.92亿港元）。
值得一提的是，今年4月，新加坡人力部公布的《新加坡紧缺职业清单》，“高端助理难寻”和“高净值/超高净值家族办公室的金融及投资顾问”列入进去，也是为家族办公室在新加坡设立进行人才方面的政策配套。
顺带提及，新加坡的家族办公室数量，2020年时仅有400个，但到2022年就增至1100个，也正因如此，新加坡这几年在金融业表现上“大放异彩”。不过，一波说认为，来自内地市场的机遇，是香港私人财富管理行业最大的增长潜在动力，香港独特的优势及在亚洲家办的地位，目前是无法撼动的。
出席慈善募款晚会的郑志刚、余雅颖夫妇
引凤来栖，吸引家族办公室泊港，是本届港府的重要发展目标之一。在今年3月，特区政府就发表了“有关香港发展家族办公室业务的政策宣言”，此次香港财富传承学院的成立，可视为配套举措之一。
香港私人财富管理公会行政总裁兼董事总经理石轩宇就表示，香港要在人才和投资机会两方面积极建设具竞争力的有利环境，才能巩固全球家族办公室枢纽的地位。
此次获任香港财富传承学院董事会成员的卢彩云女士，除了在瑞银任职，她也是香港私人财富管理公会（PWMA）行政委员会主席。据她的透露，目前亚洲市场约有1200个家族办公室，当中约有36%的资产管理规模超10亿美元，设立在香港的家族办公室占整个亚洲市场约六至七成，在香港的家族办公室平均资产约5亿美元以上。
在她看来，设立家族办公室，通常需要依赖金融机构的服务，比如财富管理、风险管理和投资建议，因此，随着家族办公室需求的增加，除了吸引更多新资金来香港投资，也将吸引专业人才进入香港，增加香港的金融产品及服务品类，促进香港金融市场多元化。
面对市场激烈竞争，香港要保持私人财富管理中心的地位，必须加快与内地市场的融合、多元化产品发展、以及政策、税制、人才等政策配套。卢彩云女士认为，成立财富传承学院，培训各类人才是十分重要的。
中国内地是全球家族财富增长最迅速的地区之一，而香港又是人民币最大的离岸市场，全球第三大上市集资地，还是亚洲最大的跨境私人财富管理中心，可说是“近水楼台先得月”！
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