越南最大金融诈骗案开审，潮汕籍女首富张美兰涉挪用120亿美元

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1据外媒报道，越南最大诈骗案首犯、越南女首富、万盛发董事长张美兰于3月5日在胡志明市人民法院出庭受审。越南最高人民检察院此前起诉并指控她涉嫌金融诈骗，挪用西贡商业银行超120亿美元资金。

现年67岁的张美兰，祖籍潮汕，被视为越南女首富，她16岁销售化妆品起步，后与中国香港人朱立基结婚，并涉入餐饮及酒店业，于1991年创办万盛发集团。2022年10月，她被捕消息传出后，曾导致西贡商业银行出现挤兑风潮，直到越南央行出面控制方平息风波。

女首富张美兰出庭受审，涉嫌挪用超120亿美元

胡志明市人民法院审理张美兰案现场

据越通社报道，越南最大诈骗案——万盛发集团张美兰案于3月5日上午在越南胡志明市人民法院开审，首犯、越南女首富、万盛发集团（VTP Group）董事长张美兰（Truong My Lan，音译）出庭受审。据报道，该案受审的86名被告中，70人被拘留，11人取保候审，有5人在逃。预计法院一审时间将从3月5日持续至4月29日。

此前，越南检方指控张美兰涉嫌金融诈骗，挪用西贡商业银行（SCB）超120亿美元，并在2012年至2022年10月期间，透过影子公司（Ghost Companies）等方式，向此间银行申请贷款430亿美元，占越南2022年GDP的11%。

现年68岁的张美兰，是越南万盛发集团董事长，由于该间公司未上市，外界无法知晓她到底拥有多大的财富，但普遍认为她是越南女首富。

2022年10月，越南公安部办公厅主任兼发言人苏恩稣中将宣布一则重磅消息，通报拘捕万盛发董事长张美兰。这一年4月，她掌控的万盛发集团曾力邀“香港首富”李嘉诚旗下的长实集团到越南投资，引起外界极大的关注。

越南通报万盛发等多起大案

2022年12月19日下午，越南公安部举行新闻发布会，通报了有关万盛发集团、越亚公司、外交部领事局、AIC公司等舆论关注的多起大案调查结果。

当时，腐败、经济、走私罪犯调查警察局副局长武如河大校在新闻发布会上提供了万盛发集团发生的案件信息，并称已对两起案件和27名涉案人员进行调查。

据外媒引述越南媒体报道，2022年10月一个夜晚，张美兰在准备睡觉时，遭越南警方逮捕。消息传出，随即引起西贡商业银行存户恐慌，导致该银行出现提现挤兑风波，后由越南央行出面控制，并向储户保证其存款安全无虞。

越南媒体报道张美兰消息

越南当地警方指控，万盛发董事长张美兰涉嫌贿赂27名以试图收购西贡商业银行、非法控制此银行90%以上股份。据称，张美兰及同伙于2012年至2022年10月期间，前后向西贡商业银行申请贷款超430亿美元，占越南2022年GDP的11%，此案也被媒体称为“越南最大金融诈骗案”。

越南警方当时称，张美兰的私人司机曾在胡志明市（旧称“西贡”）街道上秘密运送数百万美元的现金。据称，有24名监管银行系统安全的政府人员收受了张美兰的钱，帮其掩盖违规行为。

此后，越南最高人民检察院起诉张美兰，指控她从西贡商业银行挪用超120亿美元资金，此数额超过绝大多数越南银行的市值。越南当局也在调查张美兰涉嫌与开发商相关的债券发行中，欺诈性挪用资产的行为。

据越南政府相关网站资讯，目前，张美兰家族的万盛发集团156个房地产开发项目已由政府控制。越南当局从张美兰及其他被告手中扣押了数百万美元的资金、豪车、游艇及财产，同时冻结了超1.8万亿越南盾的银行帐户资金。

万盛发集团董事长张美兰

据报道，张美兰将于3月5日在胡志明市人民法院出庭受审，另外，还有其他85人出庭，其中包括45名西贡商业银行高管、15名越南央行（State Bank of Vitnam）官员、3名政府监察员和1名前国家审计署官员。

据越通社及《西贡解放日报》去年12月15日报道，越南最高人民检察院于当日下午通报时称，已对万盛发集团、西贡商业股份银行(SCB)及相关组织、单位一案的共86名嫌犯颁行追诉《决定》。包括万盛发董事长张美兰等86名被起诉的被告人，因涉嫌“贪污财产罪”、“违反银行活动和与银行活动有关的其它活动规定”罪、“行贿罪”、“受贿罪”、“执行公务中滥用职权罪”、“失职失责造成严重后果罪”、“滥用信任侵占财产罪”等不同罪名被起诉。

据越南媒体此前报道，被起诉的前越南国家银行检查和监督二部主任杜氏仁，被检方指控收受贿赂520万美元，越南中央内政委员会官员痛斥此系“有史以来最大的一笔贿赂”。

舆论认为，万盛发集团张美兰案，此案历时时间之长、涉案金额之大，从一个侧面显露出越南金融系统腐败丛生、以及严重的监管漏洞，也直接暴露了越南金融反腐之艰巨性，也让外资投资越南的信心一度受到动摇。

虽然西贡商业银行是一家胡志明市私营银行，但此事件爆发后，曾给越南金融、股市、房地产开发带来不小震荡，越南政府趁此大力除弊，扫荡腐败贪污，从长期来看，对于提升越南市场的透明度、公平性、以及营造投资环境是有利的。

张美兰与温莎房地产总经理张惠云等部分同案犯

据2022年10月8日上午越南公安部办公厅主任兼发言人苏恩稣中将的通报，越南警方是在调查核实与安东投资集团有关的投资者、公司及单位在发行债券、调集资金方面呈现违法迹象的若干行为之后，于10月7日晚间对张美兰及其他3名嫌疑人“诈骗侵吞财产”行为作出起诉《决定》、暂时拘押和搜查令。

当时，3名嫌疑犯包括张美兰的侄女、,时年34岁的温莎房地产管理集团总经理张惠云，时年38岁的万盛发集团助理阮芳红，以及时年50岁的新越证券股份公司原董事长、万盛发集团原财务副总经理张宝方。

越南最高人民检察院在2023年12月15日下午公布的公诉书，指出了万盛发案首犯张美兰之违法行为。公诉书指称，自2012年1月1日至2022年10月7日，张美兰及同案犯制作了大量虚假贷款手续，以提取巨额资金。

公诉书指称，自2012年1月1日至2022年10月7日，张美兰及同案犯制作了大量虚假贷款手续，以提取巨额资金。特别的是，从2012年1月1日至2017年12月31日，张美兰指示制定368份虚假贷款手续，从西贡商业银行提取资金用于不同用途，到2022年10月17日未偿债务高达1322470亿越盾（折合人民币405亿元），而且无法收回。张美兰的行为给该银行造成超过646210亿越盾（折合人民币198亿元）的损失。

新加坡媒体此前曾报道，西贡商业银行在2012-2022这十年间向张美兰团伙发放的1066万亿越盾（约合3100亿元人民币），占此银行贷款总额逾九成，相当于越南2022年GDP的10.7%。

顺带提及，检方的公诉书显示，自2012年至2022年10月期间，张美兰已收购、掌控西贡商业银行达85%至91.5%股份，从而成为最有“权力”股东，直接操纵该银行的全部运作，为其不同目的服务。

公诉书指控张美兰团伙一系列违规行径，比如招聘、安排其亲信的人事出任西贡商业银行的骨干职位；按照张美兰的要求成立该银行所属若干公司，专为其提供信贷与融资服务；成立与使用数千家“虚拟”公司，雇用许多个人；与许多相关企业首长、负责人勾结实施犯罪行径；与多家估价公司串通，以抬高及虚报担保财产价值；建立庞大虚拟信贷卷宗，以从西贡商业银行提款；制定提款方案，融资之后便立即“中断”流动资金；出售呆帐、出售提供缓慢信贷款项，以减少欠款余额，减少呆帐，以掩饰其违规行径；勾结与行贿国家机关的职权者违反公务规定。

祖籍潮汕，越南女首富张美兰家族史